Politika boje proti praní špinavých peněz (AML) a poznej svého zákazníka (KYC) pro Omara s.r.o.

Datum vypracování: 01. října 2025

Tato politika se vztahuje na společnost Omara s.r.o. (dále jen „Společnost“, „Omara“, „my“, „nás“ nebo „náš“) a její online elektronické obchody, jakož i jakoukoli jinou formu médií, mediální kanál, mobilní webovou stránku nebo mobilní aplikaci, která s nimi souvisí, je na ně propojena nebo s nimi jinak spojena (společně „Stránka“). Jsme registrováni v Bratislavě, Slovensko, a máme sídlo na Obchodní ulici, Bratislava-Staré Mesto; IČO společnosti: 55091831

Jsme online maloobchodní prodejce se sídlem v EU, který se specializuje na zakázkové šperky. Společnost Omara dodržuje 6. směrnici EU o boji proti praní špinavých peněz (6AMLD) a nový balíček AML (účinný od července 2024, s fázemi přímé aplikace do roku 2027), včetně aktualizací z roku 2025, jako je revidovaný seznam jurisdikcí s vysokým rizikem (červen 2025). Tato nařízení rozšiřují rozsah působnosti pro prodejce luxusního zboží, jako jsme my, přičemž zdůrazňují harmonizované programy AML/CFT, zvýšenou transparentnost a přístupy založené na posouzení rizika pro drahé kovy a kameny (PMS) podle nařízení EU o nerostných surovinách z konfliktních oblastí (2017/821). Naše politika zmírňuje rizika ML/TF v elektronickém obchodě a zároveň zajišťuje etické dodávky z USA a EU.

Prodáváme výlučně zákazníkům se sídlem v EU prostřednictvím platebních karet přes Stripe (s možností pro jiné platební brány EU/USA) a nepřijímáme hotovost.

Tato politika se přehodnocuje jednou ročně, přičemž záznamy se uchovávají 5–10 let podle 6AMLD.

1. Hloubková kontrola zákazníka a KYC

Společnost Omara uplatňuje přiměřený rámec CDD/KYC založený na posouzení rizika podle směrnic pro luxusní sektor balíčku AML, přičemž využívá zjednodušenou hloubkovou kontrolu (SDD) pro většinu transakcí s nízkým rizikem v EU a posílenou hloubkovou kontrolu (EDD) pro zvýšená rizika. Opatření jsou integrovaná s ověřováním platebních bran, které se dokončuje při pokladně, aby se dodržovaly PSD2/6AMLD a zároveň se minimalizovalo narušení.

Zjednodušená hloubková kontrola (SDD) pro zákazníky s nízkým rizikem (objednávky do 5 000 EUR ze standardních adres v EU): Ověřte základní údaje z pokladny podle signálů platební brány a zkontrolujte je v seznamu sankcí EU (např. konsolidovaný seznam, aktualizovaný seznam jurisdikcí s vysokým rizikem z roku 2025). Pro běžné domácí objednávky není potřeba žádný dodatečný průkaz totožnosti;
Posílená hloubková kontrola (EDD) pro zákazníky se středním/vysokým rizikem (objednávky od 5 000 EUR, atypické vzorce nebo propojení na oblasti s vysokým rizikem): Vyžaduje se žádost o průkaz totožnosti a doklad o adrese od kupujícího. Využijte biometrii brány, pokud je označená, plus PEP/nepříznivé mediální screeningy společností Omara. Společnost Omara pozastavuje transakce do 24 hodin na schválení.

Průběžné roční kontroly pro opakované zákazníky jsou v souladu s pravidly transparentnosti balíčku AML z roku 2025. Jako malý obchod se zaměřujeme na efektivitu a dokumentujeme vše pro audity FIU.

2. Kritéria pro odmítnutí obchodování se zákazníkem

Podle 6AMLD a aktualizací AML z roku 2025 společnost Omara odmítá zákazníky s vysokým rizikem ML/TF, aby chránila své operace, přičemž rozhodnutí pracovníka AML (majitele společnosti) se zaznamenávají na účely sledovatelnosti. Oznámení uvádějí „kontrolu dodržování předpisů“ a eskalují podezření na národní finanční zpravodajskou jednotku. Kritéria, která vycházejí z rizik luxusního zboží, zahrnují:

Zásahy sankcí/sledovacích seznamů
Signály zvýšeného rizika z platebních bran
Behaviorální varovné signály
PEP/Nepříznivé vazby
Selhání ověření

3. Nástroje na monitorování transakcí a hlášení podezřelých aktivit

Společnost Omara využívá zabudované nástroje AML v naší primární platební bráně (Stripe) na monitorování v reálném čase, čímž splňuje požadavky 6AMLD/AML Package bez samostatných systémů – vhodné pro náš nízkoobjemový prodej. Akceptujeme pouze karty, čímž snižujeme rizika spojená s hotovostí, a monitorujeme indikátory elektronického obchodu, jako je rychlost nebo geo-anomálie. Existuje možnost integrace pro brány EU/USA jako Mollie pro diverzifikované dodržování předpisů. SARs se podávají pouze na základě podezření, bez objemových limitů, přičemž aktualizace s vysokým rizikem z roku 2025 jsou integrované prostřednictvím informačních kanálů brány.

4. Žádné platby v hotovosti

Společnost Omara nepřijímá hotovostní platby za zboží od zákazníků. Všechny platby se uskutečňují výlučně prostřednictvím platebních bran se sídlem v EU/USA, jako jsou Stripe (v současnosti) a Mollie (očekává se).

5. Hloubková kontrola dodavatelů

Omara má jediného a exkluzivního dodavatele se sídlem v USA pro zakázkové šperky a dodavatele se sídlem v EU pro certifikované přírodní a laboratorní vytvořené diamanty. Všechny diamanty jsou dodávány s certifikáty GIA, které se považují za nízkorizikové podle luxusních směrnic EU AML Package a pravidel US FinCEN PMS. Společnost Omara nenakupuje šperky ani komponenty z regionů/zboží s vysokým rizikem.

Omara neustále dohlíží na své dodavatele z USA a EU v porovnání s veřejnými mediálními zdroji a sankcemi/veřejnými záznamy.

Politiku schválil Vladyslav Chubuk, vlastník firmy